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Proposition/Administration

  • Marquez clairement les propositions liées et attachez-les ensemble. Par exemple, les membres d’une même famille ou des partenaires d’affaires qui feront l’objet d’une appréciation des risques commune.
  • Incluez le numéro de police sur tout document de correspondance.
  • Joignez une lettre d’accompagnement afin d’expliquer toute situation inhabituelle ou complexe.
  • Demandez une entrevue téléphonique sur les antécédents personnels dans la section du conseiller sur la proposition.
  • Joignez aux propositions une page couverture indiquant le nom, le numéro de téléphone ainsi que l’adresse courriel de la personne-ressource.
  • Assurez-vous que toutes les signatures nécessaires figurent bien sur la proposition.
  • Soumettez une illustration au besoin, c’est-à-dire dans le cas des polices d’assurance vie universelle.
  • Toutes les exigences paramédicales, soit renseignements paramédicaux, analyses de sang et d’urine, signes vitaux, entrevue téléphonique sur les antécédents personnels, rapports d’inspection, autorisation pour divulgation du dossier de conduite (à l’exception de l’Alberta, où c’est le client qui doit en faire la demande) et la déclaration du médecin traitant (DMT) sont demandées par le siège social de l’Empire Vie.

Antécédents médicaux et personnels 

  • Répondez à toutes les questions par Oui ou par Non; vous ne pouvez inscrire s.o. ni passer ou biffer une question.
  • Fournissez tous les détails dans le cas des questions auxquelles vous répondez OUI : remplissez le questionnaire approprié; vous pourriez ainsi éviter une demande de DMT, notamment en ce qui a trait à l’asthme, à la dépression, etc.
  • N’utilisez pas de descriptions professionnelles comme « travailleur autonome », « congé de maternité », « consultant ». Soyez précis à propos de ce que le client fait, du type d’entreprise qu’il possède ou du travail effectué avant le congé de maternité.
  • N’utilisez pas de descriptions de résultats médicaux comme « OK » ou « bon ». Soyez précis et dites-nous si les résultats étaient normaux, anormaux, ou s’il n’y a aucune préoccupation, etc.
  • Assurez-vous que les sections des questionnaires concernant la profession, les sports dangereux, les voyages à l’étranger, la conduite, etc. sont remplies.
  • Inscrivez toujours le nom et l’adresse du médecin traitant afin que la DMT puisse être demandée rapidement.
  • Veillez à ce que le client indique ses initiales à côté de tout changement ou renseignement additionnel. Vous éviterez ainsi la nécessité de demander des signatures au moment de la remise de la police.
  • Lorsque vous demandez un avenant pour enfants, veuillez vous assurer que la troisième colonne des renseignements non médicaux est remplie; ces renseignements, ainsi que d’autres informations sur les enfants, sont souvent manquants.

Finances

  • Fournissez les documents financiers ainsi que les questionnaires financiers dans le cas des dossiers à montants importants.
  • N’oubliez pas de nous indiquer la source de tout revenu ne provenant pas du travail ou encore les sources de revenus autres que l’emploi principal.